信用卡套现可能会有什么影响?信用卡套现犯罪如何确定?

时间:2023-06-15 10:55:41 来源:法制法律网

一、

公民利用信用卡套现违法吗

公民利用信用卡套现违法,涉嫌构成非法经营罪。信用卡套现是指行为人将信用卡里面的可用额度套取成现金的行为,该行为超过了银行正常的信贷管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,严重破坏了我国金融市场的管理秩序,给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。

二、

信用卡套现犯罪量刑标准有哪些?

持卡人以非法占有为目的,使用销售点终端机具(POS机)等方式恶意透支的,应当追究刑事责任的,依照《刑法》第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,情节严重的,应当依据《刑法》第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为《刑法》第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为《刑法》第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照《刑法》第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

三、

信用卡套现有什么影响

信用卡套现可能会有以下影响:

1.信用卡被降额或冻结

持卡人在使用信用卡的过程中,银行会对信用卡用户的用卡情况进行实时监测,如果发现用户存在套现嫌疑,那么会立即对其账户采取风控措施,可能会降低持卡人的信用卡额度,对于套现次数多的,银行可能会直接将信用卡用户的账户冻结。

2.影响征信

信用卡是会上征信的,如果用户在使用信用的过程中存在套现行为,那么套现不良记录在个人征信上也会体现,用户的个人征信一旦有污点,那么对后期办理信贷业务都会造成负面影响。

3.可能负刑事责任

如果信用卡用户涉及的套现金额过大,并且没有按时还款,那么银行可能会以起诉信用卡用户,这会构成信用卡诈骗罪,找法网提醒您,出现这种情况就可能要负担刑事责任了。

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