一、
公民利用信用卡套现违法吗
公民利用信用卡套现违法,涉嫌构成非法经营罪。信用卡套现是指行为人将信用卡里面的可用额度套取成现金的行为,该行为超过了银行正常的信贷管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,严重破坏了我国金融市场的管理秩序,给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。
二、
信用卡套现犯罪量刑标准有哪些?
持卡人以非法占有为目的,使用销售点终端机具(POS机)等方式恶意透支的,应当追究刑事责任的,依照《刑法》第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,情节严重的,应当依据《刑法》第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为《刑法》第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为《刑法》第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照《刑法》第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
三、
信用卡套现有什么影响
信用卡套现可能会有以下影响:
1.信用卡被降额或冻结
持卡人在使用信用卡的过程中,银行会对信用卡用户的用卡情况进行实时监测,如果发现用户存在套现嫌疑,那么会立即对其账户采取风控措施,可能会降低持卡人的信用卡额度,对于套现次数多的,银行可能会直接将信用卡用户的账户冻结。
2.影响征信
信用卡是会上征信的,如果用户在使用信用的过程中存在套现行为,那么套现不良记录在个人征信上也会体现,用户的个人征信一旦有污点,那么对后期办理信贷业务都会造成负面影响。
3.可能负刑事责任
如果信用卡用户涉及的套现金额过大,并且没有按时还款,那么银行可能会以起诉信用卡用户,这会构成信用卡诈骗罪,找法网提醒您,出现这种情况就可能要负担刑事责任了。
标签: 信用卡套现 信用卡套现犯罪环球即时:汇总转账凭证是按什么科目设置?汇总转账凭证是什么?汇总记账凭证按格式不同的分类有哪些?
一、汇总转账凭证是按什么科目设置?汇总转账凭证是按照每一个贷方科即时看!中华人民共和国道路交通安全法第九十一条是什么?饮酒后驾驶机动车会怎么处罚?
醉驾会处一个月以上六个月以下的拘役。醉酒驾驶机动车的会涉嫌危险1、个人交的社保在你个人的帐户里存着的,是可以取出来的,单位交的社保在统筹基金里面,这个是不能取出来的,等你退休的时候会用到的。首
信用卡欠款影响公积金贷款吗信用卡没还完公积金贷款还是可以申请的,信用卡不是贷款,有钱没有还完并不影响申请公积金贷款。但是持卡人用卡
信用卡逾期了公积金还能提吗1、信用卡逾期了可以提取公积金,因为这二者不冲突,影响不大。要想提取公积金,必须满足其条件,职工所在单位
信用卡欠款20万还不起了怎么办1、辨别是否是正规平台。先看年利率超过银行同类贷款利率的四倍,如果超过了银行同类贷款利率的四倍,就属于
买房怎样提取公积金里的钱(一)买房后提取公积金应该向银行提出书面借款申请并提交身份证原件复印件、住房公积金提取申请表、房屋所有权证
国家晚婚假是取消了吗1、国家晚婚假取消了这一说法。根据相关固定,职工本人结婚时,可以根据具体情况,由本单位行政领导批准,酌情给予一
Copyright 2015-2022 法律专家网版权所有 京ICP备2022018928号-42联系邮箱:315 541 185 @ qq.com